Въпроси и отговори

Какво представляват дяловете на Договорните Фондове?

Дяловете на Договорния Фонд са безналични ценни книжа, регистрирани по сметки в „Централен Депозитар” АД. Те дават на притежателя си право върху съответна част от имуществото на фонда, включително при ликвидация на фонда, както и право на обратно изкупуване.  

Как се формира доходът на инвеститора в дялове на Договорен Фонд?

Нетният доход от инвестиране на активите на Договорния Фонд се отразява в нарастване на нетната стойност на активите му, а от там и върху стойността на дяловете от Фонда. Притежателите на дялове на Фонда могат да усвоят увеличената стойност на инвестицията си под формата на капиталова печалба (положителна разлика между продажната цена и цената на придобиване на дяловете) като продадат притежаваните от тях дялове на Фонда или на друго лице.

Какво представлява нетната стойност на активите (НСА) на Договорния Фонд?

НСА на Договорния Фонд се изчислява като от стойността на всички негови активи се извади стойността на всички негови задължения.

Какво представлява нетната стойност на активите на дял (НСАД) на Договорния Фонд?

Нетната стойност на активите на един дял се получава като НСА на Фонда се раздели на броя  дялове в обръщение.

Кой може да закупува дялове на Договорен Фонд?

Дялове на договорни фондове могат да бъдат закупувани от всички български и чуждестранни физически и юридически лица.

Какво представлява емисионната стойност на дял?

Това е нетната стойност на активите на един дял, увеличена с разходите по емитирането, определени в правилата на фонда.  

Как се определя цената на обратно изкупуване на дял?

Цената на обратно изкупуване на дял е нетната стойност на активите на един дял, намалена с разходите по обратно изкупуване, определени в правилата на фонда.  

Има ли минимална сума, за която могат да се закупят или продадат обратно дялове на Договорните Фондове „ЦКБ Лидер”, “ЦКБ Актив” и „ЦКБ Гарант”?

Минималната сума, предмет на една сделка по продажба или обратно изкупуване на дялове, е 100 лева. Ако стойността на притежаваните от инвеститора дялове е по-малка от 100 лева, той може да ги продаде обратно на Фонда с една поръчка.

Кога инвеститорът в Договорен Фонд получава парите си при подаване на поръчка за обратно изкупуване?

Инвеститорите получават своите пари на следващия ден, след датата на която са подали поръчка да бъдат изкупени обратно дяловете им.

Какво е инвестиционен хоризонт на Договорния Фонд?

Инвестиционният хоризонт е препоръчителен период за инвестиране във фонда с цел постигане оптимална доходност съгласно инвестиционната му стратегия. Фондовете с различен рисков профил имат различни инвестиционни хоризонти, които варират от няколко месеца до няколко години. По правило колкото по-високорисков е един фонд, толкова по-голям е инвестиционния му хоризонт.

От къде може да се получи информация за цената на дяловете на „ЦКБ Лидер”, „ЦКБ Актив” и “ЦКБ Гарант”?

Цените за дяловете се обявяват всеки работен ден в клоновете на „Централна кооперативна банка” АД, където се дистрибутират Фондовете, на Българска Фондова Борса, след приемане на дяловете на съответния фонд за борсова търговия, във в-к „Пари”, на интернет страницата на „ЦКБ Асетс Мениджмънт” ЕАД.  

Какви данъци трябва да се плащат от доходите от дялове във фондовете?

Доходите реализирани от сделки с дялове на Фонда от местни лица не подлежат на данъчно облагане в случаите на обратно изкупуване на дяловете или продажба на дяловете на Фондовата Борса